今年初開始，銀行票據“不翼而飛”的事情已發(fā)生了3起，引發(fā)監(jiān)管的重視。央行聯(lián)合銀監(jiān)會在上周五發(fā)布通知，要求銀行6月30日前在全系統(tǒng)開展票據業(yè)務風險排查，7月15日將自查情況報送有關監(jiān)管部門。

　　通知稱，近年來，伴隨票據市場業(yè)務快速增長，也出現了一些不規(guī)范行為，部分銀行有章不循、內控失效，已引發(fā)系列票據案件，造成重大資金損失。據了解，今年發(fā)生的3起票據案，國有銀行、股份制銀行、城商行均有被卷入，涉及金額達到56.7億元。

　　對此，通知提出，銀行應強化票據業(yè)務內控，加強實物票據保管。具體做法包括加強對相關交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票的真實性審查，并可增驗運輸單據、出入庫單據等真實經營狀況，確保相關票據反映的交易內容與企業(yè)經營范圍以及相關單據內容的一致性。通過對已承兌、貼現商業(yè)匯票所附發(fā)票、單據等憑證原件正面加注的方式，防范虛假交易或相關資料的重復使用等。

　　票據保管不善是今年3起票據“失蹤”的銀行的根本問題所在。曝出票據案的一家股份制銀行人士曾對北京商報記者表示，銀行核查票據多是走形式、報報表，不會真正落實核查。在爆發(fā)的案例中，票據被“掉包”多是出于這個原因，沒有真正看票據在不在，僅憑直覺就了事。

　　在票據交易方面，通知提出，銀行應嚴格執(zhí)行同業(yè)業(yè)務的統(tǒng)一管理要求，加強交易對手資質管理，嚴禁為票據業(yè)務量與其實際經營情況明顯不符的企業(yè)辦理承兌和貼現業(yè)務，禁止離行、離柜辦理紙質票據業(yè)務。

　　疏忽交易對手的資質管理也是銀行普遍存在的壞習慣。一位銀行業(yè)人士告訴北京商報記者，票據案中出現的“錢沒到賬，票據卻先飛了”的問題，可能是交易雙方有常年的業(yè)務基礎，比較信任對方，忽視了操作規(guī)范和風險管控。對此，通知還強調，嚴禁銀行與非法“票據中介”、“資金掮客”開展業(yè)務合作，進行票據交易。

　　此外，通知還要求，銀行不得利用貼現資金借新還舊，調節(jié)信貸質量指標；不得發(fā)放貸款償還銀行承兌匯票墊款，掩蓋不良資產。